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Unicredit: utili 9 mesi in calo, cessione immobili per aumentare redditività

di G.I. 8 Novembre 2018

Il gruppo UniCredit ha chiuso i primi 9 mesi del 2018 con un utile netto di 2,16 miliardi di euro, in calo del 53,7% rispetto ai primi 9 mesi del 2017. Il risultato sconta l'impairment della quota nella controllata turca Yapi per 846 milioni di euro e degli accantonamenti addizionali a causa dell'imminente liquidazione delle presunte violazioni delle sanzioni americane. L'utile netto "rettificato" si è attestato invece a 3 miliardi di euro, in crescita del 4,7% rispetto ai primi 9 mesi del 2017. Il risultato netto del solo terzo trimestre è stato di 29 milioni di euro, quello "rettificato" è risultato pari a 875 milioni (+4,8% rispetto al terzo trimestre 2017). Il Cet1 ratio fully loaded di gruppo si è attestato al 12,11% a fine settembre 2018. Il dato è sotto le attese di Kepler Cheuvreux al 12,3%.

 

UniCredit ha messo in cantiere specifiche "azioni correttive" per proteggere il proprio capitale. Oltre a una riduzione dei costi superiore ai target di piano, l'istituto punta alla "cessione di attività specifiche tra cui immobiliari" (operazioni non ancora approvate dal cda), a rendere "tutte le società del gruppo autofinanziate" riducendo "progressivamente al minimo le esposizioni infragruppo" e a una riduzione della sensitivity ai BTp del Cet1 "di circa il 35% entro la fine del 2019". In conference call l'amministratore delegato Jean Pierre Mustier ha precisato che la riduzione della sensitività avverrà mantenendo sostanzialmente invariato il portafoglio BTp, anche come duration, ma rimodulandolo al suo interno.

 

Gli asset ponderati per il rischio (Rwa) sono aumentati di 1,9 miliardi da giugno 2018 a quota 362,6 miliardi di euro. E' il caso soprattutto degli Rwa di credito, cresciuti nel periodo giugno-settembre di 2,9 miliardi a 316,2 miliardi perché sono di fatto in crescita le attività sottostanti (+4 miliardi trimestre su trimestre), soprattutto l'aumento dei prestiti, ma anche della regolamentazione. Gli Rwa di mercato e quelli operativi, invece, sono in calo.

 

Il Leverage ratio fully loaded, che misura il peso dei derivati ed è stato introdotto anche negli ultimi stress test dell'Eba, era del 4,96% a fine settembre, in calo dello 0,24%. La Bce ha imposto un minimo del 3% per le banche europee, a indicare una copertura di sicurezza sugli attivi.

 

Quanto alla voce funding, alla data di fine ottobre 2018 il gruppo ha realizzato 12,1 miliardi di euro, ovvero il 44% di quanto pianificato entro fine anno, includendo 1 miliardo di bond AT1 emesso a dicembre 2017. Il Tltro complessivo attuale è pari a 51,2 miliardi su base consolidata. E' il denaro preso a prestito dalla Bce che andrà in scadenza, quindi dovrà essere restituito, nel 2020.

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